Sacombank và những khoản cho vay "khủng" tại dự án vướng sai phạm

Vướng vào những khoản nợ "khủng" nhiều năm

Vào ngày 31/3/2023, Báo cáo tài chính cho biết, về chất lượng nợ cho vay của Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank), ghi nhận nợ đủ tiêu chuẩn là 430.000 tỷ đồng, nợ cần chú ý là hơn 3.800 tỷ đồng, nợ dưới tiêu chuẩn là hơn 1.300 tỷ đồng và nợ nghi ngờ là trên 681 tỷ đồng. Đặc biệt là nợ có khả năng mất vốn là hơn 2.500 tỷ đồng.

Ảnh minh họa. Nguồn ảnh: Internet.

Nhìn vào Báo cáo tài chính quý 1/2023 cho thấy, ở mục rủi ro lãi suất thì ngân hàng này đang cho vay khách hàng quá hạn với số tiền hơn 8.300 tỷ đồng. Được biết, Sacombank hiện đang chịu áp lực rất lớn với khoản nợ "khổng lồ" từ KCN Phong Phú và Công ty LDG (đơn vị có dự án sai phạm vừa bị khởi tố điều tra để làm rõ).

Theo đó, liên quan đến Khu công nghiệp (KCN) Phong Phú tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, Tp.HCM là khoản nợ gần 16.200 tỷ đồng. Sacombank hiện đang “đau đầu” tìm cách bán đấu giá khoản nợ này, được biết giá khởi điểm là gần 8.000 tỷ đồng), tuy nhiên trước đó dù đã tổ chức đấu giá nhiều lần nhưng đều thất bại. Khoản nợ bán đấu giá có tài sản đảm bảo là quyền tài sản phát sinh từ toàn bộ lợi ích thu được từ quyền sử dụng đất đã đền bù thuộc Dự án KCN Phong Phú.

Tính đến ngày 31/12/2021, tổng giá trị các khoản nợ bán đấu giá tính đến ngày là gần 16.200 tỷ đồng. Theo đó, vốn là trên 5.100 tỷ đồng còn lãi tồn đọng là trên 11.000 tỷ đồng. Số tiền trên được Sacombank cho 18 tổ chức và cá nhân, vay liên tục trong giai đoạn 2011 – 2013.

Tuy nhiên, trong đó số tiền vay của Công ty Cổ phần KCN Phong Phú chỉ là gần 300 tỷ đồng, số còn lại là của tổ chức/cá nhân khác. Cụ thể, khoản nợ của Công ty TNHH MTV Kinh doanh bất động sản - Thương mại - Xuất nhập khẩu Dũng Lan là 411 tỷ đồng; Công ty Cổ phần Long “V” vay 400 tỷ đồng; Công ty TNHH Sản xuất và thương mại Tùng Vinh vay 430 tỷ đồng; Công ty Cổ phần Bất động sản Trí Dũng vay 200 tỷ đồng; Công ty Cổ phần Đầu tư và Kinh doanh Bất động sản Mười Đây vay 210 tỷ đồng và Công ty TNHH Đầu tư Phương Lâm vay hơn 99 tỷ đồng.

Thêm vào đó là các khoản vay của các cá nhân, như bà Lâm Thị Phép vay 400 tỷ đồng, bà Phạm Thị Ngọc Điệp vay 280 tỷ đồng, bà Lưu Thị Lợi vay 280 tỷ đồng, bà Thạch Thị Thúy An vay 280 tỷ đồng. Cùng với đó là khoản vay của bà Diệp Thị Linh 380 tỷ đồng, bà Ngô Thị Bích Duyên vay 380 tỷ đồng, Châu Khương vay hơn 417 tỷ đồng, Trương Thị Cẩm Linh vay 390 tỷ đồng và Dương Thị Điểm vay 280 tỷ đồng.

Được biết, tất cả 18 hợp đồng thế chấp nêu trên đều do ông Nguyễn Ngọc Quang - Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần KCN Phong Phú (PPIP) ký. Tính đến thời điểm chốt khoản nợ này đã lên tới gần 16.200 tỷ đồng.

LDG - "ngâm" 600 tỷ của Sacombank 

Nói về "con nợ" được vào diện “khó nhằn” khiến Sacombank “đau đầu” thì phải kể đến Công ty Cổ phần Đầu tư LDG. 

Đáng nói là mới đây Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đồng Nai đã ban hành quyết định khởi tố vụ án hình sự để điều tra về tội lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ liên quan đến sai phạm tại Dự án Khu dân cư Tân Thịnh có tên thương mại Viva Park.

Thời điểm thanh tra, CTCP Đầu tư LDG chưa được cơ quan nhà nước có thẩm quyền thực hiện thủ tục giao đất, cho thuê đất, cho phép chuyển mục đích sử dụng đất và chưa được cấp giấy phép xây dựng để thực hiện đầu tư dự án.

Hàng trăm căn nhà đã được xây dựng tại dự án khu dân cư Tân Thịnh đang dính nhiều sai phạm. Nguồn ảnh: Internet.

Được biết, sai phạm tại dự án Khu dân cư Tân Thịnh là 1 trong 3 vụ việc được bổ sung vào vụ việc được BCĐ Trung ương về phòng, chống tham nhũng, tiêu cực đưa vào diện theo dõi chỉ đạo tại cuộc họp của Thường trực Ban Chỉ đạo vào ngày 18/11/2022, dưới sự chủ trì của Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng, Trưởng Ban Chỉ đạo.

Cụ thể, LDG đã xây dựng trái phép 680 căn nhà. Trong đó, có 198 căn biệt thự, 290 căn nhà liên kế đã thi công xong và 192 căn nhà liên kế đang thi công dang dở trong giai đoạn 2018-2020. Công ty này cũng đã ký hợp đồng nguyên tắc bán nhà với 60 khách hàng với số tiền là hơn 132 tỷ đồng. Các khách hàng đã thanh toán cho công ty từ 25% đến 95% giá trị hợp đồng, có 7 hộ chuyển đến sinh sống, trong khi, dự này chưa đủ điều kiện bất động sản hình thành trong tương lai được đưa vào kinh doanh theo quy định của pháp luật và kinh doanh bất động sản.

Bên cạnh việc bị khởi tố liên quan đến dự án nói trên, LDG cũng đang “nợ ngập đầu”. Tính đến ngày 31/12/2022, LDG có nợ phải trả lên đến 4.658 tỷ đồng và  Sacombank (Chi nhánh quận 11) là “chủ nợ” lớn nhất của công ty này với số tiền là 600 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, LDG cũng đã xin khất nợ trái phiếu lên tới 360 tỷ đồng nhưng bất thành. 

Chưa hết, LDG còn là con nợ của VPBank với số tiền 187 tỷ đồng, SeaBank với 65,3 tỷ đồng và VietinBank với gần 11 tỷ đồng.

Thêm vào đó, LDG còn ghi nhận 1.373 tỷ đồng phải trả vốn hợp tác đầu tư, 152 tỷ đồng chi phí phải trả dự án Khu dân cư Tân Thịnh…

Qua đó có thể thấy, chắc hẳn LDG đang là một trong những “con nợ” khiến Sacombank “đứng ngồi không yên”.

Với số nợ khổng lồ nói trên, LDG đến bao giờ mới trả được hết nợ trong khi liên tục dính vào những bê bối khiến cho cổ đông phải “tháo chạy”. Việc bị điều tra có thể gây tổn hại đến danh tiếng của LDG. Công chúng và đối tác có thể đặt câu hỏi về tính minh bạch, đạo đức và tuân thủ quy định của doanh nghiệp.Và với những “vết nhơ” này thì liệu LDG có thể còn đứng vững được trong tương lai? 

Theo Tạ Ngọc/ Diễn đàn sựu thật

https://www.facebook.com/groups/4054824701243922/posts/7131988506860844/?