Vào ngày 8/9, Công an TP Hà Nội ra quyết định khởi tố bị can, lệnh tạm giam đối với Vũ Thị Thúy - Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần đầu tư thương mại bất động sản Nhật Nam.
Theo đó, Công an xác định, Vũ Thị Thúy đã đưa ra thông tin quảng cáo sai sự thật về các dự án và cam kết trả lãi suất từ 34-46% để lấy sự tin tưởng của người dân, khiến người dân nộp tiền vào công ty dưới hình thức hợp đồng hợp tác kinh doanh sau đó lấy tiền của người sau trả lãi cho người trước. Qua đó, Vũ Thị Thúy đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khoảng hơn 10.000 cá nhân, tổng số tiền lên đến hàng nghìn tỷ đồng.
Các chuyên gia kinh tế đã lên tiếng cảnh báo về sự biến tướng của chiêu bài kêu gọi đầu tư, trả lãi suất cao ngất ngưởng sau đó chiếm đoạt tài sản nhà đầu tư.
Ảnh minh họa. Nguồn ảnh: Internet.
Theo TS Nguyễn Minh Phong, việc huy động vốn trả lãi cao có phải là lừa đảo hay không tuỳ thuộc vào việc doanh nghiệp thực hiện lời hứa thế nào. Nếu họ giữ lời hứa trả lãi cao mà trả được thì không có vấn đề gì. Thế nhưng nếu hứa mà không trả được lại vẫn không ngừng huy động vốn thì có dấu hiệu lừa đảo.
Như trường hợp Công ty Nhật Nam, doanh nghiệp này hứa trả lãi 46%/năm, thậm chí tới 70% hay 80%/năm, trả lãi theo ngày nhưng chỉ trả lãi nửa tháng rồi dừng hẳn. Cam kết mua lại cổ phiếu của nhà đầu tư nhưng cũng không thực hiện, vẫn thừa nhận không còn khả năng thanh toán và vẫn tiếp tục huy động vốn thì đó là hành vi lừa đảo.
Cũng theo ông Phong, đối với những mức lãi được đưa ra cao bất thường, vượt trội so với bối cảnh chung thì cần hết sức thận trọng, bởi phần lớn sẽ không đáng tin cậy. Thực ra chỉ là chiêu trò để thu hút lượng tiền của nhà đầu tư sao cho ngày càng nhiều hơn, dùng của người sau trả cho người trước rồi chiếm đoạt. Trên thực tế, kể cả những doanh nghiệp kinh doanh hiệu quả cũng không thể nào kham nổi mức lãi trên trời đó để trả đúng hẹn cho nhà đầu tư.
Nhà đầu tư cần phải tỉnh táo để không sập bẫy hành vi núp bóng huy động vốn để lừa đảo, trước khi đầu tư, cần tìm hiểu kỹ về doanh nghiệp, xem tình hình kinh doanh, lịch sử của họ ra sao.
Lời hứa thì không lấy gì để đảm bảo, đó là vô nghĩa cho nên nhà đầu tư không nên chỉ lấy lời hứa làm điểm tựa để tin tưởng. Đặc biệt cần hiểu rằng tiền không dễ kiếm, vì nếu dễ kiếm tiền như vậy thì những người kêu gọi vốn đầu tư cần gì phải huy động vốn của các nhà đầu tư.
TS Võ Trí Thành cho biết, phần lớn những chiêu lừa đảo, lừa dối nhà đầu tư đã diễn ra với những hình thức, cách thức có thể khác nhau nhưng bản chất vẫn thế, vì vậy nhà đầu tư cần tỉnh táo nhận diện.
Các chuyên gia kinh tế cho rằng, hầu hết những hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư trước đó thường được đánh bóng tên tuổi bằng những thông tin sai sự thật, thổi phồng lên để trở nên hấp dẫn trong mắt mọi người.
Nhiều cảnh báo trước đó đã đưa ra rằng Công ty Nhật Nam có hành vi huy động vốn thông qua “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” tiềm ẩn nhiều rủi ro cho nhà đầu tư. Sau khi ký hợp đồng và nộp tiền, các nhà đầu tư sẽ được chi trả lợi nhuận hàng ngày vào tài khoản. Nhưng Công ty Nhật Nam không sử dụng tài khoản công ty mà sử dụng tài khoản các cá nhân như của Vũ Thị Thúy để chuyển tiền. Đây được coi là là “chiêu” lách luật, trốn thuế và bộc lộ phần nào “bản chất” của trò chơi mạo hiểm.
Cơ quan chức năng cho hay, mục đích sử dụng vốn huy động của Công ty này có nhiều dấu hiệu nghi vấn, khả năng hoạt động theo mô hình “Ponzi”. Đến một thời điểm nào đó khi không còn khả năng chi trả cho nhà đầu tư thì sẽ nảy sinh tranh chấp, khiếu kiện, tiềm ẩn nguy cơ phức tạp về an ninh kinh tế, an ninh trật tự.
|
Mô hình Ponzi được xem như một mô hình lừa đảo khét tiếng được áp dụng lần đầu bởi Charles Ponzi. Chỉ trong vòng 2 năm (1919 – 1920) Ponzi đã “lừa” được 15 triệu USD – một con số khổng lồ của hàng vạn khách hàng vào thời điểm đó và làm 6 ngân hàng phá sản. Sau cú lừa ấy, Ponzi được coi như “ông tổ” của ngành tín dụng đa cấp lừa đảo theo phương pháp Ponzi. Được biết, mô hình Ponzi có hình thức lừa đảo là lấy tiền của người này trả lợi nhuận cho người khác. Để lôi kéo người tham gia, tổ chức thường đưa ra cam kết sẽ trả lãi cao cho người góp vốn. Bên cạnh đó, họ sẽ quảng cáo về khoản lợi tức khủng mà những người tham gia trước đã nhận. Những người bị lôi kéo từ đó mà thấy món hời trước mắt, lập tức rút ví đưa tiền. Từ đó, tổ chức càng huy động được nhiều vốn hơn. Đối tượng được các chủ của các mô hình Ponzi nhắm tới thường là các nhà đầu tư mới, còn ít kinh nghiệm, thấy những lợi nhuận trước mắt thì dễ bị dụ dỗ. Các mô hình huy động vốn dựa trên mô hình Ponzi tại Việt Nam đã được phát triển và biến tướng không ngừng khiến nhiều người bị lừa, gia đình nợ nần chồng chất. Khi Ponzi chết, hình thức lừa đảo Ponzi không biến mất mà đã thay đổi trở nên tinh vi hơn. Dù vậy, chúng vẫn có những điểm chung kể cả khi thay đổi tinh vi hơn:
Cách thức hoạt động của công ty Nhật Nam tương tự với hình thức lừa đảo này, cho đến khi Công ty Nhật Nam hết khả năng chi trả cho nhà đầu tư. |
Theo Tạ Ngọc/ Diễn đàn sự thật
https://www.facebook.com/groups/4054824701243922/posts/6830677770325254/?
